1. INTRODUCCIÓN Y ACEPTACIÓN

Estos Términos y Condiciones de Uso (“Términos”) constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Dagur America Inc., que opera bajo el nombre comercial de DagurPay (“DagurPay”, la “Compañía”, “nosotros”, “nos” o “nuestro”), una sociedad constituida y existente bajo las leyes del Estado de Delaware, con su sede principal de negocios en 109 S William St., 1st Floor, Newburgh, New York 12550, y la entidad institucional que accede o utiliza los Servicios (“Cliente”, “usted” o “su”). DagurPay está registrada como un Negocio de Servicios Monetarios (“MSB”, por sus siglas en inglés) ante la Red de Control de Delitos Financieros (“FinCEN”) del Departamento del Tesoro de los EE. UU., opera bajo la licencia de transmisión de dinero de SSB Bank y se encuentra en proceso de obtener sus propias inscripciones o licencias para realizar actividades de transmisión de dinero en ciertos estados de EE. UU., incluido el Estado de Florida.

Al acceder al sitio web de DagurPay, a sus interfaces de programación de aplicaciones (“API”), a la plataforma o a cualquier servicio relacionado (colectivamente, los “Servicios”), o al firmar un Acuerdo Marco de Servicios, Acuerdo de Servicios Institucionales o acuerdo similar que haga referencia a estos Términos, el Cliente acepta quedar obligado por estos Términos, la Política de Privacidad de DagurPay y, cuando corresponda, el Resumen de Cumplimiento Antilavado de Dinero y Sanciones establecido en el Apéndice A. Si el Cliente no está de acuerdo con estos Términos, no debe acceder ni utilizar los Servicios.

Estos Términos se aplican de forma conjunta con, y no reemplazan, ningún Acuerdo Marco de Servicios, acuerdo de corresponsalía u otro acuerdo escrito suscrito entre DagurPay y el Cliente (cada uno, un “Acuerdo de Servicios”). En caso de conflicto directo entre estos Términos y un Acuerdo de Servicios firmado, prevalecerá el Acuerdo de Servicios con respecto al asunto específico en conflicto.

2. SERVICIOS INSTITUCIONALES ÚNICAMENTE; ELEGIBILIDAD

2.1 Sin Servicios al Consumidor. Los Servicios están diseñados y se ofrecen exclusivamente a entidades comerciales debidamente constituidas, instituciones financieras y otros clientes institucionales y comerciales que actúen en capacidad empresarial (“Clientes Institucionales”). DagurPay no ofrece los Servicios a consumidores individuales para fines personales, familiares o domésticos, y nada en estos Términos se interpretará como la oferta de un producto o servicio financiero para el consumidor.

2.2 Requisitos de Elegibilidad. Para utilizar los Servicios, el Cliente declara y garantiza que: (a) es una entidad legal debidamente constituida, válidamente existente y al día en el cumplimiento de sus obligaciones legales (in good standing) bajo las leyes de su jurisdicción de formación; (b) está debidamente autorizado, registrado o facultado de otro modo para llevar a cabo sus negocios, incluyendo, cuando corresponda, como negocio de servicios monetarios, transmisor de dinero con licencia o entidad regulada de manera similar; (c) tiene plena capacidad corporativa y autoridad para aceptar y cumplir sus obligaciones bajo estos Términos; y (d) ha autorizado a la persona que acepta estos Términos en su nombre a vincular legalmente al Cliente.

2.3 Personas No Elegibles. DagurPay no prestará a sabiendas Servicios a ninguna persona o entidad que: (a) esté organizada, ubicada o sea residente en una jurisdicción sujeta a sanciones integrales de los EE. UU.; (b) aparezca en la Lista de Personas Bloqueadas y Nacionales Especialmente Designados de la OFAC o en cualquier otra lista aplicable de sanciones, vigilancia o inhabilitación; (c) no pueda satisfacer los requisitos de vinculación (onboarding), debida diligencia o riesgo de DagurPay; o (d) sus actividades comerciales queden fuera de las actividades permitidas bajo el modelo de patrocinio (sponsorship model) a través del cual opera Dagur America Inc.

3. ESTADO REGULATORIO Y DECLARACIONES

3.1 DagurPay está registrada ante la FinCEN como un Negocio de Servicios Monetarios. El registro ante la FinCEN no constituye un respaldo, aprobación o garantía por parte de la FinCEN ni de ninguna otra agencia federal con respecto a DagurPay o sus Servicios.

3.2 Licencias Estatales. Sin perjuicio de lo anterior, Dagur America Inc. cuenta con un acuerdo de patrocinio que le permite prestar servicios de MSB y de Licencia de Transmisión de Dinero (MTL) en los 50 estados.

3.3 No es un Banco; Sin Seguro de Depósitos. DagurPay no es un banco y los Servicios no son cuentas bancarias. Los fondos mantenidos o transmitidos por DagurPay no son depósitos y no están asegurados por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (“FDIC”) ni por ningún otro sistema gubernamental de seguro de depósitos.

3.4 Sin Relación de Inversión o Fiduciaria. Los Servicios no constituyen asesoramiento de inversión, servicios de corretaje ni ninguna relación fiduciaria. Nada de lo contenido en estos Términos crea una relación de sociedad, empresa conjunta (joint venture), agencia o empleo entre DagurPay y el Cliente.

4. VINCULACIÓN, KYB/KYC Y DEBIDA DILIGENCIA CONTINUA

4.1 Conozca a su Empresa / Conozca a su Cliente (KYB/KYC). Antes de utilizar los Servicios, el Cliente debe completar el proceso de vinculación (onboarding) de DagurPay, el cual incluye, sin limitación, la presentación de: (a) documentos de constitución corporativa y gobierno; (b) información sobre los beneficiarios finales de cualquier persona física que posea el veinticinco por ciento (25%) o más del Cliente, o según lo exija la ley; (c) documentos de identificación de los beneficiarios finales, directores y representantes autorizados; (d) información de identificación fiscal; (e) información de cuentas bancarias y de liquidación; y (f) las políticas de cumplimiento, estados financieros u otra información que DagurPay pueda solicitar razonablemente.

4.2 Monitoreo Continuo. DagurPay podrá realizar revisiones periódicas, solicitar documentación actualizada y volver a verificar la información del Cliente en cualquier momento a lo largo de la relación, en consonancia con un enfoque basado en riesgos para la debida diligencia del cliente.

4.3 Derecho a Rechazar, Suspender o Cancelar. DagurPay podrá, a su sola discreción, rechazar la vinculación, denegar una transacción o suspender o cancelar el acceso a los Servicios cuando identifique problemas regulatorios, de cumplimiento, reputacionales o de riesgo, incluyendo los casos en que lo exija la Ley Aplicable (como se define a continuación).

5. DESCRIPCIÓN DE LOS SERVICIOS

DagurPay proporciona servicios de infraestructura financiera y pagos transfronterizos basados en tecnología en los cincuenta (50) estados a Clientes Institucionales, los cuales pueden incluir, según corresponda y sujeto a un Acuerdo de Servicios firmado: (a) procesamiento de pagos institucionales y B2B; (b) facilitación de pagos transfronterizos y desembolso a beneficiarios; (c) iniciación, seguimiento y reporte de transacciones a través de API; (d) funcionalidad de cuenta virtual para la recepción, asignación y conciliación de fondos; (e) conversión de divisas cuando esté disponible; y (f) monitoreo de transacciones, reportes y soporte de conciliación. Las cuentas virtuales son una funcionalidad de pago y no constituyen una cuenta de depósito independiente mantenida por o para el beneficio del Cliente, a menos que se acuerde expresamente lo contrario por escrito. La disponibilidad de cualquier Servicio, corredor, moneda o método de liquidación está sujeta a la Ley Aplicable, a las relaciones bancarias y de terceros de DagurPay, y a las políticas internas de riesgo y cumplimiento de DagurPay, y podrá modificarse, suspenderse o interrumpirse según sea razonablemente necesario para cumplir con lo anterior.

6. DECLARACIONES, GARANTÍAS Y OBLIGACIONES DE CUMPLIMIENTO DEL CLIENTE

6.1 Cumplimiento Regulatorio. El Cliente declara, garantiza y se compromete a cumplir, y continuará cumpliendo, con todas las leyes y regulaciones federales, estatales y, cuando corresponda, extranjeras aplicables (“Ley Aplicable”), incluyendo, sin limitación: la Ley de Secreto Bancario, 31 U.S.C. § 5311 et seq. (“BSA”); la Ley USA PATRIOT; las regulaciones administradas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (“OFAC”); las leyes estatales aplicables de transmisión de dinero y servicios financieros; y las obligaciones de reporte fiscal aplicables.

6.2 Programa PLD del Cliente. El Cliente mantendrá y aplicará un programa de cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD/AML) y sanciones adecuado a la naturaleza de su negocio, incluyendo el escrutinio de sus propios clientes y contrapartes frente a la OFAC y otras listas de sanciones aplicables, y proporcionará de inmediato a DagurPay la información que este solicite razonablemente para respaldar sus obligaciones de cumplimiento.

6.3 Exactitud de la Información. El Cliente se asegurará de que toda la información y las instrucciones de pago enviadas a DagurPay sean verdaderas, completas y exactas, y notificará de inmediato a DagurPay sobre cualquier cambio en dicha información.

7. ACTIVIDADES PROHIBIDAS

El Cliente no utilizará, ni permitirá que ningún tercero utilice, los Servicios para: (a) facilitar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o la financiación de la proliferación; (b) participar en fraudes, prácticas engañosas o juegos de azar ilegales; (c) procesar transacciones que involucren a personas, entidades o jurisdicciones sancionadas; (d) evadir o intentar eludir el monitoreo de transacciones, los reportes o los controles de sanciones, incluso mediante fraccionamiento (structuring); (e) transmitir fondos en nombre de consumidores individuales para fines personales, familiares o domésticos; o (f) participar en cualquier actividad que viole la Ley Aplicable o que DagurPay determine razonablemente que plantea un riesgo legal, regulatorio o reputacional indebido.

8. TARIFAS, LIQUIDACIÓN Y CAMBIO DE DIVISAS

8.1 Las tarifas por los Servicios se establecen en el Acuerdo de Servicios aplicable o en la tabla de tarifas acordada con el Cliente.

8.2 DagurPay podrá deducir las tarifas aplicables, contracargos, reversiones, penalizaciones o evaluaciones regulatorias de los fondos de liquidación, los cuales se revelarán en el comprobante del cliente.

8.3 DagurPay podrá retener, retrasar o rechazar la liquidación cuando lo exija la Ley Aplicable, un Acuerdo de Servicios o los procedimientos de gestión de riesgos de DagurPay.

9. CUMPLIMIENTO ANTILAVADO DE DINERO Y SANCIONES

9.1 DagurPay mantiene un programa escrito de cumplimiento Antilavado de Dinero (“PLD”) y sanciones basado en riesgos, consistente con la BSA, la Ley USA PATRIOT, las regulaciones de la FinCEN y los programas de sanciones de la OFAC, que incluye un Oficial de Cumplimiento BSA/PLD designado, procedimientos de debida diligencia y debida diligencia mejorada del cliente, escrutinio de sanciones, monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas. En el Apéndice A se presenta un resumen de este programa.

9.2 DagurPay podrá presentar Reportes de Actividad Sospechosa (“SAR”) u otros reportes regulatorios requeridos sin previo aviso al Cliente, y el Cliente reconoce que la ley federal prohíbe a DagurPay revelar la existencia o el contenido de cualquier SAR.

9.3 DagurPay podrá rechazar, retrasar, suspender o cancelar cualquier transacción o Servicio cuando considere razonablemente que dicha acción es necesaria para cumplir con la Ley Aplicable o con sus obligaciones de cumplimiento, sin responsabilidad hacia el Cliente.

10. PROTECCIÓN DE DATOS Y CONSERVACIÓN DE REGISTROS

10.1 DagurPay procesa la información personal y comercial de acuerdo con su Política de Privacidad, publicada en el sitio web de DagurPay, la cual se incorpora a estos Términos por referencia.

10.2 DagurPay conserva los registros de transacciones e identidad durante un período mínimo de cinco (5) años a partir de la fecha de la transacción o de la finalización de la relación, o durante el período más largo que exija la Ley Aplicable.

10.3 El Cliente consiente que DagurPay revele información del Cliente y de las transacciones a bancos y socios de instituciones financieras, reguladores y autoridades de aplicación de la ley, según lo exija o permita la Ley Aplicable.

11. PROPIEDAD INTELECTUAL

Todos los derechos de propiedad intelectual en y para los Servicios, incluida la plataforma DagurPay, las API, el software, las marcas comerciales y la documentación, son y seguirán siendo propiedad exclusiva de DagurPay o de sus licenciantes. Se concede al Cliente una licencia limitada, no exclusiva, no transferible y revocable para acceder y utilizar los Servicios únicamente para sus fines comerciales internos y legítimos durante la vigencia del Acuerdo de Servicios aplicable. Los Clientes no realizarán ingeniería inversa ni descompilarán los Servicios, no copiarán materiales propietarios ni intentarán eludir ningún control de seguridad de los Servicios.

12. CONFIDENCIALIDAD

Cada parte mantendrá la confidencialidad de la información no pública, propietaria o confidencial revelada por la otra parte en relación con los Servicios, y utilizará dicha información únicamente para fines de cumplir con sus obligaciones en virtud del presente documento, excepto según lo exija la Ley Aplicable o una autoridad regulatoria. Esta obligación subsistirá a la rescisión de estos Términos.

13. EXCLUSIÓN DE GARANTÍAS

LOS SERVICIOS SE PROPORCIONAN “TAL CUAL” Y “SEGÚN DISPONIBILIDAD”. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, DAGURPAY RENUNCIA A TODA GARANTÍA DE CUALQUIER TIPO, YA SEA EXPRESA, IMPLÍCITA O LEGAL, INCLUYENDO LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR, TÍTULO Y NO INFRACCIÓN.

14. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE: (A) DAGURPAY NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN DAÑO INDIRECTO, INCIDENTAL, CONSECUENTE, ESPECIAL, EJEMPLAR O PUNITIVO, INCLUYENDO LA PÉRDIDA DE GANANCIAS, INGRESOS O OPORTUNIDADES DE NEGOCIO, INCLUSO SI SE ADVIRTIÓ DE LA POSIBILIDAD DE DICHOS DAÑOS; Y (B) LA RESPONSABILIDAD AGREGADA DE DAGURPAY QUE SURJA DE O ESTÉ RELACIONADA CON LOS SERVICIOS O ESTOS TÉRMINOS NO EXCEDERÁ EL TOTAL DE LAS TARIFAS REALMENTE PAGADAS POR EL CLIENTE A DAGURPAY DURANTE LOS DOCE (12) MESES ANTERIORES AL HECHO QUE DIO LUGAR A LA RECLAMACIÓN. NADA EN ESTA SECCIÓN LIMITA LA RESPONSABILIDAD POR FRAUDE, NEGLIGENCIA GRAVE O CONDUCTA DOLOSA, NI CUALQUIER RESPONSABILIDAD QUE NO PUEDA LIMITARSE SEGÚN LA LEY APLICABLE.

15. INDEMNIZACIÓN

El Cliente indemnizará, defenderá y mantendrá indemne a DagurPay, sus filiales, ejecutivos, directores y empleados frente a cualquier reclamación, pérdida, responsabilidad, sanción y gasto (incluidos los honorarios razonables de abogados) que surjan de o estén relacionados con: (a) el incumplimiento por parte del Cliente de estos Términos; (b) la violación por parte del Cliente de la Ley Aplicable, incluidos los requisitos de PLD, sanciones o protección de datos; (c) actos u omisiones fraudulentos, negligentes u unlawfuls por parte del Cliente o su personal; o (d) información o instrucciones inexactas proporcionadas por el Cliente.

16. SUSPENSIÓN Y RESCISIÓN

16.1 DagurPay podrá suspender o rescindir los Servicios de inmediato, sin responsabilidad, cuando: (a) lo exija la Ley Aplicable o una autoridad regulatoria o gubernamental; (b) el Cliente incumpla estos Términos o un Acuerdo de Servicios; (c) DagurPay identifique fraude, actividad sospechosa o un riesgo de sanciones o PLD; o (d) la prestación continua de los Servicios pueda exponer a DagurPay a un riesgo legal, regulatorio o reputacional. DagurPay realizará esfuerzos comercialmente razonables para notificar a los Clientes cuando la ley lo permita.

16.2 La rescisión no exime al Cliente de las obligaciones acumuladas con anterioridad a la misma. Las disposiciones que por su naturaleza estén destinadas a perdurar, incluidas las Secciones 10 a 15, 19 y 23, subsistirán a la rescisión.

17. TERCEROS PROVEEDORES DE SERVICIOS

El Cliente reconoce que DagurPay confía en bancos, redes de pago, instituciones corresponsales y otros terceros proveedores de servicios para prestar los Servicios, y que DagurPay no es responsable de los retrasos, interrupciones o fallos resultantes de los actos u omisiones de dichos terceros, excepto en la medida en que sean causados por negligencia grave o conducta dolosa de DagurPay.

18. FUERZA MAYOR

Ninguna de las partes será responsable de ningún fallo o retraso en el cumplimiento que resulte de circunstancias fuera de su control razonable, incluidos casos fortuito, actos de fuerza mayor, guerra, conmoción civil, acción gubernamental, pandemia o fallo de la infraestructura de terceros, siempre que la parte afectada realice esfuerzos comercialmente razonables para mitigar el impacto y reanudar el cumplimiento.

19. RESOLUCIÓN DE DISPUTAS; LEY APLICABLE

19.1 Ley Aplicable. Estos Términos se rigen e interpretan de acuerdo con las leyes del Estado de Delaware, sin dar efecto a sus principios de conflicto de leyes.

19.2 Negociación de Buena Fe. Las partes intentarán primero resolver cualquier disputa que surja de o esté relacionada con estos Términos mediante una negociación de buena fe entre representantes de alto nivel.

19.3 Arbitraje. Cualquier disputa no resuelta dentro de los treinta (30) días posteriores a la notificación por escrito se resolverá definitivamente mediante arbitraje vinculante administrado por la Asociación Americana de Arbitraje bajo sus Reglas de Arbitraje Comercial, ante un único árbitro, con sede en Miami, Florida, y llevado a cabo en idioma inglés. La ejecución del laudo podrá presentarse en cualquier tribunal de jurisdicción competente.

19.4 Medidas Cautelares. Nada en esta Sección impide que cualquiera de las partes solicite medidas cautelares u otro remedio equitativo ante un tribunal de jurisdicción competente para proteger su información confidencial o sus derechos de propiedad intelectual.

20. COMUNICACIONES Y FIRMAS ELECTRÓNICAS

El Cliente consiente en recibir comunicaciones de DagurPay por medios electrónicos y acepta que las firmas y registros electrónicos satisfacen cualquier requisito legal de que dichas comunicaciones sean por escrito, en la medida en que lo permita la Ley de Firmas Electrónicas en el Comercio Global y Nacional de EE. UU. (“E-SIGN Act”) y la ley estatal aplicable.

21. CONTACTOS REGULATORIOS Y RECLAMACIONES

21.1 Reclamaciones. El Cliente puede dirigir sus reclamaciones o consultas sobre los Servicios a erwin@dagurpay.com. DagurPay se esforzará por acoger y abordar las reclamaciones con prontitud, de acuerdo con las políticas de cumplimiento de la empresa y de buena fe.

21.2 Residentes de Florida. Las reclamaciones relacionadas con las actividades de transmisión de dinero en Florida también pueden dirigirse a: Florida Office of Financial Regulation, 200 E. Gaines Street, Tallahassee, FL 32399, Teléfono: (850) 487-9687, Sitio web: https://flofr.gov.

21.3 DagurPay publicará información de contacto regulatoria adicional específica para cada estado a medida que obtenga licencias en otros estados.

22. MODIFICACIONES

DagurPay podrá modificar estos Términos de tiempo en tiempo mediante la publicación de los Términos revisados en su sitio web y, cuando sea factible, proporcionando un aviso previo de al menos treinta (30) días sobre los cambios sustanciales. El uso continuado de los Servicios después de la fecha de entrada en vigor de cualquier modificación constituye la aceptación de los Términos modificados.

23. DISPOSICIONES GENERALES

23.1 Acuerdo Completo. Estos Términos, junto con cualquier Acuerdo de Servicios suscrito y la Política de Privacidad de DagurPay, constituyen el acuerdo completo entre las partes con respecto a los Servicios y reemplazan todos los acuerdos o entendimientos previos sobre la materia.

23.2 Cesión. El Cliente no podrá ceder estos Términos sin el consentimiento previo por escrito de DagurPay. DagurPay podrá ceder estos Términos en relación con una fusión, adquisición o venta de la totalidad o la mayor parte de sus activos.

23.3 Divisibilidad. Si alguna disposición de estos Términos se considera inválida o inaplicable, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor y efecto.

23.4 Ausencia de Renuncia. El no ejercicio o la demora por cualquiera de las partes en el ejercicio de cualquier derecho en virtud de estos Términos no operará como una renuncia al mismo.

23.5 Sin Terceros Beneficiarios. Estos Términos son para el beneficio exclusivo de las partes y no confieren ningún derecho a terceros.

23.6 Notificaciones. Las notificaciones en virtud de estos Términos se entregarán en las direcciones designadas por cada parte en el Acuerdo de Servicios aplicable o, a falta de dicha designación, a DagurPay en la dirección establecida en la Sección 24.

24. INFORMACIÓN DE CONTACTO

Dagur America Inc. dba DagurPay — 109 S William St., 1st Floor, Newburgh, New York 12550.

Consultas generales y legales: juan@dagurpay.com – Director Ejecutivo (CEO) – Juan Luis Perez. Consultas operativas: erwin@dagurpay.com – Director Financiero (CFO) – Erwin Alzate. Consultas de cumplimiento: jose.alvarado@dagurpay.com – Director de Cumplimiento (CCO) – Jose V. Alvarado.

APÉNDICE A RESUMEN DE CUMPLIMIENTO ANTILAVADO DE DINERO Y SANCIONES

DagurPay mantiene un programa escrito de cumplimiento Antilavado de Dinero (“PLD”) y sanciones basado en riesgos, diseñado para cumplir con la BSA, la Ley USA PATRIOT, las regulaciones de la FinCEN, los programas de sanciones de la OFAC y las leyes estatales aplicables de transmisión de dinero.

Estructura del Programa. El programa incluye un Oficial de Cumplimiento BSA/PLD designado con autoridad para implementar y supervisar el programa; políticas y procedimientos escritos aprobados por la Junta Directiva de DagurPay; debida diligencia de clientes basada en riesgos y debida diligencia mejorada para clientes de mayor riesgo; capacitación continua a empleados en PLD y sanciones; y pruebas independientes del programa al menos una vez al año.

Debida Diligencia del Cliente. DagurPay realiza la verificación de empresas (KYB), la identificación de beneficiarios finales y la calificación de riesgo de los clientes, aplicando una debida diligencia mejorada a las relaciones de mayor riesgo.

Escrutinio de Sanciones. Todos los clientes y transacciones son evaluados contra la Lista de Personas Bloqueadas y Nacionales Especialmente Designados de la OFAC, la Lista Consolidada de Sanciones de la OFAC y otras listas de sanciones aplicables. Las transacciones que involucran a personas o jurisdicciones sancionadas son bloqueadas o rechazadas.

Monitoreo de Transacciones. DagurPay mantiene un monitoreo automatizado y manual diseñado para detectar fraccionamiento (structuring), patrones inusuales de transacciones, movimiento rápido de fondos, geografías de alto riesgo y otros indicadores de actividad sospechosa.

Reporte de Actividad Suspiciosa. Cuando se requiere, DagurPay presenta Reportes de Actividad Suspiciosa (SAR) ante la FinCEN. La ley federal prohíbe a DagurPay revelar la existencia o el contenido de un SAR a cualquier persona involucrada en la transacción subyacente.

DagurPay conserva los registros requeridos por la BSA y la ley estatal aplicable durante un período mínimo de cinco (5) años, o durante el período más largo exigido por la Ley Federal Aplicable.

Cumplimiento de Transmisión de Dinero Estatal. DagurPay mantendrá los requisitos aplicables de patrimonio neto, fianza de garantía e inversiones permitidas, y cumple con las obligaciones de reporte en cada estado donde posee licencia o registro, incluyendo Florida bajo el Capítulo 560 de los Estatutos de Florida.

Cooperación con las Autoridades. DagurPay coopera plenamente con las solicitudes legítimas de la FinCEN, la OFAC, los reguladores estatales y las agencias de aplicación de la ley.